Ders

P2P arbitrajının riskleri: hesap blokesi, ters ibraz, üçüncü taraf ödemeleri ve dolandırıcılık

USDT’nin yerel para birimine karşı kuru genellikle sakin hareket eder; P2P’de para başka yerlerde kaybedilir: dolandırıcılara, ters ibrazlara ve banka hesabı blokelerine. Bunun nasıl olduğunu, riskin nasıl azaltılacağını ve hesabınız yine de bloke edilirse ne yapmanız gerektiğini inceliyoruz.

YazarAntonio MerkleYayınlandı30 Ekim 20269 dk okuma

P2P arbitrajında fiyat riski genellikle küçüktür: USDT’nin yerel para birimine karşı kuru sakin hareket eder ve bir işlem turu dakikalar sürer. Para başka yerlerde kaybedilir — dolandırıcılara, ters ibrazlara ve banka hesabı blokelerine. Bu risklerin işleyişi her ülkede benzerdir; yalnızca yerel bankalar, yasalar ve yetkili makamlar farklıdır.

Banka hesabı blokesi

Dolandırıcı bir mağduru kandırır — ona var olmayan bir ürün, “yatırım” ya da “iş” satar — ve para göndermesini ister. Ardından USDT almak için bir P2P işlemi başlatır ve satıcının banka bilgilerini mağdura iletir. Mağdur parayı doğrudan satıcıya öder, satıcı coinleri serbest bırakır, dolandırıcı da kriptoyu çeker. Mağdur kandırıldığını anladığında şikâyette bulunur ve paranın izi satıcının hesabına çıkar.

1. 1

   Şikâyet

   Mağdur polise, siber suçlarla mücadele birimine ya da bankaya başvurur.
2. 2

   İz sürme

   Soruşturmacılar ve bankalar transferi, parayı alan hesaplar zinciri boyunca takip eder.
3. 3

   Bankaya talep

   Satıcının bankası bir talep alır ve hesabı bloke eder — tamamen ya da ihtilaflı tutar kadar.
4. 4

   Süreç

   Satıcı, kriptoyu dürüstçe sattığını kanıtlamak — ve bir karar beklemek — zorunda kalır.

Şikâyetlerin yanı sıra bankalar olağandışı hareketleri kendileri de izler: farklı kişilerden gelen sık ödemeler ve paranın hızla başka hesaplara aktarılması, kara para aklamayla mücadele kuralları kapsamında incelemelere ve kısıtlamalara yol açabilir.

Ters ibraz (chargeback)

Ters ibraz, bir ödemenin banka ya da ödeme sistemi aracılığıyla geri çağrılmasıdır. Kartlarda ve bazı e-cüzdanlarda mümkündür. Şema basittir: alıcı kartla öder, USDT’yi alır ve ödemeye itiraz eder. Para ona geri döner, sizin elinizde ise ne para kalır ne de coin. Bu yüzden P2P trader’ları ödemenin geri çağrılamadığı yöntemleri seçer (5. ders).

Dolandırıcılık şemaları

Borsa riski

Coinleriniz borsanın bakiyesinde durduğu sürece onları borsa tutar. Bir hack saldırısı, teknik bir arıza ya da düzenleyici kurumun bir kararı yatırma ve çekim işlemlerini geçici olarak durdurabilir: 29 Ekim 2026’da Binance, sıcak cüzdanına yönelik bir hack saldırısının ardından tüm yatırma ve çekim işlemlerini askıya aldı — ayrıntılar haberimizde (İngilizce). Borsada işlem hacminizin gerektirdiğinden fazlasını tutmayın ve 2FA’yı etkinleştirin.

Risk nasıl azaltılır

• Karşı taraf filtresi. P2P.Army Emir Defteri Oluşturucu aracında ve sinyallerde minimum işlem sayısı ve tamamlanma oranı belirleyin — bu kursta “100+ işlem ve %95+” kullanılıyor. Büyük tutarlarda yalnızca tüccarları (merchant) bırakabilirsiniz.
• Ödeyenin adı = KYC’deki ad. En küçük uyuşmazlık bile işlemi tamamlamamak için bir nedendir.
• Ödemenin geri çağrılamadığı yöntemler. Kartlardan ve ters ibraz imkânı olan hizmetlerden kaçının.
• P2P için ayrı bir hesap. Maaşınızı ve birikimlerinizi başka bir hesapta, tercihen başka bir bankada tutun.
• P2P hesabında para biriktirmeyin. Kârı düzenli olarak çekin: hesapta ne duruyorsa bloke edilen de odur.
• İşlem hacminizi dağıtın. Birkaç güvenilir karşı taraf, bir yabancıyla yapılan tek büyük işlemden daha iyidir.
• Kara liste. P2P.Army sinyal tablosunda “BL” düğmesi bir tüccarı tek tıkla kara listenize ekler.

Her işlemin kaydı

Hesabınız bloke edilirse, her şeyi belgelerle kanıtlamanız gerekecek. Bunları hemen saklayın:

• borsadaki işlem numarası ve işlem sayfasının ekran görüntüsü;
• işlem sohbeti;
• banka hesap dökümü ve ödemenin işlem numarası;
• karşı tarafın KYC’deki adı ve bankadaki ödeyenin adı;
• USDT’nin ancak para geldikten sonra serbest bırakıldığına dair kanıt.

Hesabınız bloke edilirse

1. 1

   Bankaya yazılı başvuru

   Kısıtlamayı kimin ve hangi gerekçeyle koyduğunu öğrenin: hangi makam, şikâyet ya da dosya numarası, ihtilaflı tutar.
2. 2

   Makamla iletişime geçin

   Adı verilen birime ulaşın ve işlem belgelerini teslim edin: işlem kaydı, sohbet, hesap dökümü, karşı tarafın KYC’deki adı.
3. 3

   Borsaya itiraz

   Tamamlanmış bir işlemle ilgili blokeyi borsaya bildirin — büyük borsaların bu tür durumlar için bir prosedürü vardır.
4. 4

   Avukat

   Tutar yüksekse ya da banka yanıt vermiyorsa, ülkenizde bu tür davalara bakan bir avukata başvurun.

Yazar hakkında

Antonio Merkle

Kripto uzmanı, arbitraj trader’ı ve yatırımcı

20 yılı aşkın deneyime sahip kripto uzmanı, aktif kripto arbitraj trader’ı, yatırımcı ve yazılım geliştirici. P2P.Army blogunda borsa haberlerini, P2P ve borsalar arası arbitrajı ele alıyor.

• Kripto arbitrajı
• P2P arbitrajı
• Borsalar arası arbitraj
• Kripto borsaları
• Yatırım
• Yazılım geliştirme

Yazarın tüm makaleleri →